Спеціалістка з протидії відмиванню коштів
Перевіряю фінансові операції, щоб виявляти незаконні транзакції та випадки відмивання коштів.
Спеціалістка з протидії відмиванню коштів
Перевіряю фінансові операції, щоб виявляти незаконні транзакції та випадки відмивання коштів.
Чому мені подобається ця професія?
Мені подобається моя робота, тому що вона дає змогу використовувати аналітичні здібності заради важливої справи. Коли виявляю підозрілі фінансові операції, які можуть бути спробами відмивання коштів або фінансування тероризму, почуваюся трохи детективкою або супергероїнею, яка бореться зі злом. Крім того, можу постійно поглиблювати свої знання у сфері інформаційних технологій і не даю себе ошукати фальшивими електронними листами чи пропозиціями роботи, які передбачають надання доступу до свого рахунку.
Чим я займаюся?
Компанії та установи в усьому світі різними способами намагаються запобігати так званому відмиванню коштів — операціям, спрямованим на легалізацію грошей, отриманих, зокрема, від торгівлі наркотиками, зброєю чи людьми. Саме цим займаються такі спеціалісти, як я. Перевіряю транзакції, зареєстровані в банку, компанії чи установі, щоб виявити порушення в русі коштів, які можуть бути пов’язані з відмиванням грошей, отриманих злочинним шляхом. Найчастіше перевіряю попередження, які генерує комп’ютерна система. Йдеться про випадки, коли на рахунок фізичної особи починають регулярно надходити перекази на дуже великі, часто однакові суми або клієнт регулярно вносить значні суми готівки у відділенні банку.
Моє завдання — перевірити, чи такі транзакції є законними. Для цього з’ясовую, чи міг клієнт — фізична особа або компанія — законно здійснювати такі перекази, наприклад якщо отримав спадщину, придбав або успадкував нерухомість, що приносить високий дохід, чи почав успішно торгувати на біржі. Намагаюся встановити походження грошей і з’ясувати, які зв’язки існують між суб’єктами, що переказують їх один одному. Для цього використовую доступні джерела інформації. Наприклад, звертаюся до менеджерів, які обслуговують клієнтів, щоб отримати відомості про майновий стан певної особи чи компанії та іншу інформацію, яка може підтвердити законність її транзакцій. Також перевіряю, чи не відбувається рух коштів між компаніями або установами, якими керують або які належать тим самим особам. Якщо підтвердити законність транзакції не вдається, передаю цю інформацію підрозділам, які повідомляють правоохоронні органи про таку фінансову діяльність.
Що я повинна вміти?
Потрібно знати, які методи відмивання коштів і фінансування тероризму використовують у світі, а також які транзакції та типи поведінки клієнтів вважаються ризикованими й можуть свідчити про незаконне походження грошей або їх використання для фінансування незаконних торговельних чи військових операцій.
Потрібно знати державне та міжнародне законодавство й регуляторні вимоги у сфері протидії фінансовим злочинам, зокрема Директиву Європейського Союзу щодо запобігання використанню фінансової системи для відмивання коштів та фінансування тероризму.
Потрібно впевнено користуватися комп’ютером, програмами, системами й алгоритмами для обслуговування фінансових операцій, опрацювання попереджень та керування базами даних клієнтів.
У моїй роботі важливо знати англійську мову, щоб читати англомовну професійну літературу та тексти міжнародних нормативних документів щодо протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Знання англійської також допомагає впевнено користуватися комп’ютерними програмами з англомовним інтерфейсом і знайти роботу в міжнародних компаніях та установах.
Які м'які навички важливі в моїй роботі?
- уміння аналітично мислити,
- уміння логічно міркувати й пов’язувати між собою на перший погляд віддалені факти,
- відповідальність,
- стресостійкість,
- стійкість до монотонної роботи,
- уміння працювати в умовах обмеженого часу,
- уміння швидко ухвалювати рішення,
- спостережливість,
- чесність,
- точність.
Де я можу працювати?
Можу працювати в різних фінансових установах, банках, бухгалтерських компаніях, нотаріальних конторах та агентствах нерухомості.
Текст доступний за ліцензією Creative Commons Attribution 4.0 (CC BY 4.0). Якщо хочеш його поширити або використати у своїх матеріалах, переглянь тут.
