Фінансовий консультант
Допомагаю клієнтам ефективно керувати своїми грошима.
Чому мені подобається ця професія?
На роботі щодня на мене чекають нові виклики, адже кожен клієнт має різні фінансові можливості, потреби та власні уявлення про їх реалізацію. Завдяки глибоким знанням фінансового ринку я також отримую вигоди: можу ефективно спланувати свій бюджет, щоб втілювати власні плани та здійснювати мрії.
Чим я займаюся?
Займаюся розробкою індивідуальних фінансових планів для своїх клієнтів. Щоб зробити це професійно, спочатку проводжу детальний аналіз їхньої фінансової ситуації. Дізнаюся, скільки вони заробляють, чи мають стабільний дохід, скільки членів у їхній родині, які кредити вони вже виплачують, а також які у них фінансові цілі – наприклад, ремонт квартири, купівля автомобіля чи подорож. Далі аналізую доступні на ринку фінансові продукти та підбираю найбільш вигідні для них рішення. Пропоную клієнтам кредити, депозити або інвестиції, які, на мою думку, найкраще відповідають їхнім потребам і очікуванням. Детально пояснюю можливі ризики, пов’язані з цими фінансовими рішеннями, та рекомендую способи захисту майна, наприклад, накопичення резервного капіталу, який дозволить профінансувати раптові, несподівані витрати. Я повинен досконало розбиратися у всіх фінансових продуктах, доступних на ринку, щоб запропонувати клієнтам найбільш вигідні та безпечні варіанти. Розробка фінансового плану – це не кінцевий етап моєї роботи. Я також відстежую його реалізацію, аналізую результати та, за потреби, пропоную коригування, якщо стратегія не приносить очікуваних фінансових вигод.
Що я повинен вміти?
Я повинен розумітися на економіці, щоб визначати, які депозити, кредити чи позики допоможуть отримати необхідні кошти або фінансовий захист, і водночас не стануть надмірним тягарем для сімейного бюджету.
Мені потрібно добре знати математику, щоб обчислювати кредитоспроможність клієнтів та розраховувати розмір щомісячного платежу за позикою залежно від її суми та строку погашення. Ці знання допомагають мені підбирати кредити з найвигіднішими відсотковими ставками та мінімальними комісіями: що вони нижчі, то вигідніше для позичальника, адже він сплачуватиме менше за користування кредитом. Також я аналізую депозити, щоб запропонувати клієнтам варіанти, які забезпечать максимальний прибуток за певний період.
Я повинен уміти знаходити в мережі актуальну інформацію про фінансові продукти, такі як рахунки, депозити, кредити, їхні відсоткові ставки та умови надання. Крім того, я маю вміти складати звіти та готувати доповіді про свою роботу в електронному форматі.
Я повинен знати чинні норми фінансового та цивільного права, правила укладання договорів і форми правових дій.
Які м'які навички важливі в моїй роботі?
- здатність до багатозадачності,
- хороша пам'ять,
- вміння логічно мислити,
- надійність,
- чесність,
- сумлінність,
- точність,
- відповідальність,
- стресостійкість,
- креативність,
- терплячість,
- асертивність.
Де я можу працювати?
Я можу знайти роботу в банках, інвестиційних компаніях, бухгалтерських і аудиторських фірмах, компаніях, що займаються фінансовим посередництвом, страхових компаніях… Також я можу відкрити власний бізнес.
Текст доступний за ліцензією Creative Commons Attribution 4.0 (CC BY 4.0). Якщо хочеш його поширити або використати у своїх матеріалах, переглянь тут.
